Политика AML/KYC

1. Назначение документа

Документ описывает подход Портала TOKEN PORTAL к противодействию отмыванию доходов и к проверке пользователей.

2. Текущий статус

На текущем этапе развития сервиса обязательная процедура идентификации пользователей (KYC) не применяется. Настоящий документ носит информационный характер и будет дополнен до начала применения процедур.

3. Основания для проверки

Портал вправе запросить у Пользователя дополнительные сведения при нетипичной активности, при существенных суммах операций, при поступлении средств с адресов, отмеченных как рискованные, а также в случаях, предусмотренных применимым законодательством.

4. Состав запрашиваемых сведений

При введении процедур могут запрашиваться: подтверждение личности, подтверждение адреса, сведения об источнике средств и о принадлежности используемого кошелька.

5. Меры при отказе

При отказе предоставить запрошенные сведения Портал вправе приостановить обслуживание учётной записи и заморозить операции до выяснения обстоятельств.

6. Ручная проверка операций

Отдельные операции — перевод, не сопоставленный ни с одной заявкой, и недоплата, по которой истёк льготный срок доплаты, — направляются на ручную проверку сотрудником Портала. Решение фиксируется в журнале и отражается в статусе заявки.

7. Хранение сведений

Сведения, полученные в рамках проверки, обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности и хранятся в течение срока, установленного применимым законодательством.

8. Заключительные положения

Настоящая редакция является черновиком и подлежит согласованию с юристом до введения процедур проверки.